Cảnh giác với dịch vụ đổi tiền online dịp cuối năm

Thời gian qua, trên mạng xã hội, hay các hội nhóm, xuất hiện liên tục các bài viết quảng cáo dịch vụ đổi tiền lẻ, đổi tiền mới với đủ mệnh giá từ 1.000 đồng đến 500.000 đồng.

Theo quảng cáo, khách hàng muốn loại tiền mới nào cũng có, đủ tờ, nguyên seri, nguyên cọc, giao hàng nhanh, chi phí rẻ.

Từ vài năm nay, việc đổi tiền lẻ, tiền mới không còn tập trung tại các điểm đổi tiền trên đường phố mà đã “nhảy lên” mạng xã hội (website, Facebook, Zalo, Tiktok,...). Tùy vào số lượng và mệnh giá tiền, phí đổi sẽ khác nhau. Người dùng sẽ được giao hàng tận nơi, trên phạm vi toàn quốc.

Nhiều hội nhóm đổi tiền lẻ, đổi tiền mới trong dịp tết trên mạng xã hội (Ảnh chụp từ màn hình điện thoại)

Khảo sát trên chợ online, mức phí dịch vụ cho việc đổi tiền cũng dao động linh hoạt tùy vào từng thời điểm. Theo đó, đối với các loại tiền mới có mệnh giá cao như 100.000 - 200.000 đồng, mức phí đổi từ 4 - 6%; tiền mệnh giá thấp mức phí cao hơn, từ 14 - 16%.

Nhiều chủ shop online còn “phá giá” để mức phí đổi chỉ có 3-5% cho các mệnh giá nhưng yêu cầu khách phải đặt cọc, chuyển khoản trước 10% giá trị tiền đổi, khi nhận đủ hàng thì giao số tiền còn lại. Đáng nói, hành vi đổi tiền đã được cảnh báo là trái pháp luật với những quy định cụ thể.

Mới đây, Thủ tướng Phạm Minh Chính ban hành chỉ thị về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Quý Mão 2023 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm. Trong đó, Thủ tướng chỉ đạo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.

Dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới nhộn nhịp những ngày cận tết với nhiều mức phí (Ảnh chụp từ màn hình điện thoại)

Theo Thông tư 25/2013/TT-NHNN (Quy định hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông) của Ngân hàng Nhà nước, chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, bao gồm: Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, kho bạc nhà nước mới được phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho tổ chức, cá nhân.

Bà Lê Thụy Thủy Tiên - Giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Kiên Long, chi nhánh Rạch Giá cho biết, việc đổi tiền lẻ trên mạng mang tính rủi ro rất cao. Đối tượng xấu có thể lợi dụng nhu cầu của người dân thực hiện việc đổi thiếu tiền, sử dụng tiền bất hợp pháp, không rõ nguồn gốc hay thậm chí là tiền giả.

"Do vậy, người dân cần nâng cao cảnh giác, cẩn trọng tránh bị thiệt hại. Việc giao dịch, trao đổi tiền lẻ, an toàn nhất là vào ngân hàng. Để không rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo, khi có nhu cầu người dân nên đến các ngân hàng thực hiện đổi tiền. Khách hàng có thể đến ngân hàng Kiên Long để được hỗ trợ, đặc biệt hoàn toàn không mất phí", bà Lê Thụy Thủy Tiên lưu ý.

Bài và ảnh: ÚT CHUYỀN